Is het mogelijk om jaarlijks stamrechtvoorziening op te waarderen (nieuwe renteprecentages)?

Reacties op dit bericht

Permalink Reactie geplaatst door Antoon van Laarhoven on 9 maart 2010 at 1:32pm

Ik weet dat dit kan maar weet niet of dit in de stamrechtovereenkomst verplicht moet worden vastgelegd. Bij mij staat dit er wel in, zelfs dat het minimum 4 % per jaar moet bedragen.

• ▶ Beantwoorden

Permalink Reactie geplaatst door Theo Reintjes on 9 maart 2010 at 7:34pm

Het is zeer aan te raden om het ieder jaar op te waarderen met het U rendement en dit op te nemen in stamrechtovereenkomst. Hieronder volgt een zinsnede uit mijn stamrechtovereenkomst

De koopsom van de te bedingen periodieke uitkeringen bedraagt per heden € XX,Xx
De hoogte en looptijd van de periodieke uitkeringen zal op de ingangsdatum worden
vastgesteld aan de hand van zuiver actuariële grondslagen, waarbij als rekenrente wordt
gehanteerd het op de ingangsdatum aanwezige en voor de periodieke uitkeringen aan te
wenden stamrechtkapitaal verminderd met een bedrag aan initiële kosten ter hoogte van 5%
van het stamrechtkapitaal en vervolgens met ingang van de datum waarop de koopsom bij
partij 1 is gestort jaarlijks te vermeerderen met het U-rendement.

Denk ook aan wat er moet gebeuren bij overlijden en leg dit vast in de stamrecht dat voorkomt successierechten
Wedereom een zinsnede uit mijn stamrecht:

Partij 1 verbindt zich periodieke uitkeringen te doen en wel als volgt:
- aan partij 2 uiterlijk met ingang van de maand waarin partij 2 de leeftijd van 65 jaar heeft
bereikt;
- aan de (toekomstige) echtgeno(o)t(e) dan wel degene met wie de Verzekeringnemer duurzaam
een gezamenlijke huishouding voert en met wie geen bloed- of aanverwantschap in de
rechte lijn bestaat (hierna te noemen: “de Samenlevingspartner”) mits hij/zij ten tijde van het
overlijden van partij 2 in leven is en niet betrokken is in een echtscheidingsprocedure met
partij 2;
- aan de kinderen of pleegkinderen van partij 2 die de leeftijd van 30 jaar nog niet hebben
bereikt, na het overlijden van partij 2, uiterlijk met ingang van de maand waarin hij/zij de
leeftijd van 65 jaar heeft bereikt en uiterlijk tot aan zijn/haar overlijden.

• ▶ Beantwoorden

Permalink Reactie geplaatst door Jan Pieter de Boer on 16 maart 2010 at 8:49am

Antoon en Theo, bedankt voor jullie informatieve feedback. Hier kan ik zeker iets mee. Groet, JP

• ▶ Beantwoorden